近年來，不少網友表示，自己去銀行存取款時，被柜員問及存款來源和取款用途。“您的這筆存款是什么來源？用途是什么啊？”“我自己的錢，你問這些干嗎？”這樣的對話在銀行中時有發生，為避免糾紛，大堂經理甚至需要掏出文件向客戶解釋。
近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）。中國新聞周刊注意到，《辦法》中取消了“自然人客戶辦理單筆5萬元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。”這一規定。 若《辦法》施行，銀行再也不會問我的錢是哪兒來的了嗎？
在《辦法》發布后，記者采訪多家銀行網點，部分銀行表示：為了防止客戶資金用于詐騙、賭博、洗錢等違法行為，客戶一次性存取款超過5萬元時，依然需要記錄資金來源和用途。